一、單項選擇

1.第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議在什么時間通過了《中華人民共和國反洗錢法》?()

A2007年10月31日B2007年1月1日

C2006年1月1日D2006年10月31日

2.什么部門是國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監督管理工作?()

A中國人民銀行B公安部C中國反洗錢信息監測中心

3.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務且情嚴重的，對金融機構處多少罰款?()

A10萬元以上50萬元以下B20萬元以上50萬元以下

C30萬元以上50萬元以下D20萬元以上40萬元以下

4.金融機構應當按照“了解你的客戶”原則建立什么制度?()

A客戶身份識別制度B大額和可疑交易報告制度

C交易信息保存制度

5.金融機構應在接到補正通知的幾個工作日內補正?()

A3個工作日B5個工作日C7個工作日D10個工作日

6.客戶身份資料在業務關系結束后，客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存幾年?()

A3年B2年C5年D7年

7.調查可疑交易活動時，調查人員不得少于多少人?()

A3人B5人C2人

8.調查中對可能被轉移，隱藏，篡改或者毀損的文件，資料怎么辦?()

A封存B銷毀

9.臨時凍結不得超過多少時間?()

A36個小時B24個小時C50個小時D48個小時

10.中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，按照什么原則開展反洗錢國際合作?(　)

A等互惠原則　B公公開

11.未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的，金融監督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事，高級管理人員和其他直接責任人員給予什么處罰?( )

A行政處分B刑事處分C紀律處分

12.由于金融機構違規行為而致使洗錢后果發生的，對金融機構處以多少罰款?()

A10萬元以上200萬元以下B20萬元以上300萬元以下

C50萬元以上200萬元以下D50萬元以上500萬元以下

13.金融機構應該根據什么制度制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程?()

A《中華人民共和國反洗錢法》B《金融機構大額交易好可疑報告管理辦法》

14.在可疑交易發生后的第幾個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心?()

A7個工作日B8個工作日C5個工作日D10個工作日

15.交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當怎樣提交大額交易報告?()

A應當分別提交大額交易報告B只提交一項大額交易報告

16.《中國人民共和國反洗錢法》是什么時間實施的?()

A2007年3月1日B2007年10月1日C2007年1月1日

17.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》是什么時間實施的?()

A2006年3月1日B2007年1月1日C2007年3月1日

18.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是由哪個機構制定的?()

A海關B中國人民銀行B公安部

19.1997年在哪座城市建立了亞太反洗錢小組?()

A中國北京B日本東京C泰國曼谷

20.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的短期是指?()

A10個工作日以內含10個工作日B10個工作日以內

21.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法?中的長期系指什么?()

A2年以上B3年以上C10年以上D1年以上

22.從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國際秘密，商業秘密或個人隱私的應依法給予何種處分?()

A紀律處分B給予行政處分

23.我們通常說的反洗錢一法四令的法是指什么法?(B)

A新《刑法》B《中華人民共和國洗錢法》

24.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是什么時間實施的?()

A2007年8月1日B2007年10月1日C2006年8月1日

D2006年10月1日

25.，目前。中國反洗錢工作部際聯席會的牽頭單位是哪個單位?()

A海關B中國人民銀行C公安部

26.提供資金帳戶，協助將資金匯往境外的行為不是可以構成洗錢罪?()

A可以B不可以

27.金融機構在與客戶建立業務關系時首先應當做些什么?(B)

A首先應該進行業務登記B首先進行客戶識別工作

28.任何單位和個人發現洗錢活動有權向什么機構進行舉報?()

A反洗錢行政主管部門B公安機關C反洗錢行政主管部門或者公安機關進行舉報

29.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門，機構發現涉嫌洗錢犯罪交易活動，應當怎么辦?()

A應當向反洗錢監測中心報告B應當向偵查機關報告

30.金融機構的境外分支機構在反洗錢方面當遵循本國還是駐在國或地區的法律規定?()

A遵循本國B遵循駐地國家過著地區的法律規定

31.《中華人民共和國反洗錢法》規定金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的，對金融機構處多少罰款?()

A10萬元以上20萬元以下B20萬元以上40萬元以下C10萬元以上30萬元以下D20萬元以上50萬元以下

32.《中華人民共和國刑法修正案》規定，洗錢罪情節嚴重的處多少年有期徒刑，并處罰金?()

A2年以上5年以下B5年以上8年以下C5年以上10年以下

D3年以上10年以上

*33.國際通用的防范洗錢活動的核心措施是什么?(　)

A客戶身份識別制度，B　交易記錄保存制度　C　可疑交易報告制度

34.對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當怎么做?()

A分別提交大額交易報告和可疑交易報告

B提交大額交易報告

C提交可疑交易報告

35.什么機構負責反洗錢資金監測?()

A中國人民銀行B公安部C中國反洗錢監測中心

36由于金融機構的違規行為而致使洗錢后果發生的，對直接負責董事，高級管理人員好其他直接責任人進行多少金額的罰款?()

A處以5萬元以上50萬元以下B處以5萬元以上30萬元以下.

C處以5萬元以上20萬元以下

37.目前全球最有影響的專業反洗錢國際組織是?()

A艾格蒙特組織B金融行動特別工作組C亞太反洗錢小組

D歐亞反洗錢與反恐融資小組

38.我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是什么時候()

A2007年6月28日B2007年7月28日C2006年6月28日

39.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開了匿名帳戶，假名帳戶且情節嚴重的，對金融機構處以多少金額的罰款?( )

A20萬元以上40萬元以下B20萬元以上50萬元以下

C20萬元以上100萬元以下D30萬元以上50萬元以下

40.金融行動特別工作組的什么建議已被國際貨幣基金組織和世界銀行認可，作為打擊洗錢好恐怖籌資的國際標準?()

A維也納公約建議B四十項建議和九項特別建議

二多項選擇題

1.按《金融機構大額交易和可疑交易支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過保險機構流轉什么情況下有可能屬于可疑支付交易?()

A短期內分散投保B集中退保者集中投保C分散退保且不能合理了解的D保險經紀人代付保費，能說明資金來源的

2.金融機構反洗錢工作的基本制度是什么?()

A客戶身份識別制度，B客戶身份資料和交易記錄保存制度

C大額交易和可疑交易報告制度

3.金融機構應該按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄?()

A安全性原則B準確性原則C完整性原則D保密性原則

4.關于臨時凍結措施有哪些規定?()

A偵查機關接待報案后，對依照規定臨時凍結的資金。應當及時決定是否繼續凍結B偵查機關認為需要繼續凍結的，依照刑事訴訟法的規定采取凍結措施C 偵查機關認為不需要繼續凍結的，應當立即通知金融機構解除凍結D臨時凍結不得超過48小時

5.中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動可以采取哪些措施?()

A詢問金融機構工作人員，要求說明情況B查閱復制被調查的金融機構客戶的帳戶信息交易記錄和其他有關資料C 對可能被轉移隱藏篡改或者毀損的文件資料進行封存

*6.根據《中華人民共和國反洗錢法》具有反洗錢行政調查權的是哪些機構?()

A中國人民銀行總部B中國人民銀行省一級派出機構

C中國銀行業監督管理委員會

7.金融機構反洗錢主要有哪些制度?()

A了解客戶制度B大額交易報告制度C可疑交易報告制度D保存記錄制度

8.洗錢的過程一般分哪幾個階段(　)

A處置階段B交易階段C離析階段D融合階段

9.中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責是什么?()

A組織，協調全國反洗錢工作B負責反洗錢的資金監測

C制定金融機構反洗錢規章D監督，檢查金融機構履行反洗錢義務的情況E在職責范圍內調查可疑交易活動

10具備金融機構反洗錢監督管理職能的機構包括那些?()

A中國人民銀行B中國銀行業監督管理委員會

C中國證券監督管理委員會D中國保險監督管理委員會

11.目前國際上有哪些專門的反洗錢組織?()

A艾格蒙特組織B金融行動特別工作組C亞太反洗錢小組

C歐亞反洗錢與反恐融資小組

12.金融機構應當保存的交易記錄有哪些?()

A每筆交易數據信息，業務憑證，賬簿B有關規定要求的反映交易真實情況的合同,業務憑證，單據，業務函件

C其他資料

13.金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測中心和人民銀行分支機構報告哪些可疑行為?()

A客戶拒絕提供身份證件或者其他身份證明文件的

B對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法獲得匯款人姓名或者名稱及其他相關替代信息的，

C客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的

D采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性，有效性和完整性的，

E履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為

14.金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，還可以采取哪些措施，識別或者重新識別客戶身份?(　　　)

A要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

B回訪客戶　　C實地查訪　　　D向公安，工商行行政管理等部門核實　　　　E其他可依法采取的措施

15.反洗錢調查的程序要求有哪些?()

A調查人員不得少于二人B出示合法證件C出示中國人民銀行或者其省一級派出機構出具的調查通知書

16.目前我國通過非金融機構進行洗錢的主要類型是什么?()

A以服務行業掩護進行洗錢B通過各種工具進行洗錢

C通過拍賣行進行洗錢D通過賭博或博彩進行洗錢

17.我國反洗錢的原則是什么?()

A審慎原則B保密原則C信息共享原則D全面合作原則

18.金融機構主要承擔哪些反洗錢義務?()

A建立內部控制制度和組織機構B建立客戶身份識別制度

C建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D執行大額交易和可疑交易報告制度E開展反洗錢培訓和宣傳工作