2017年最新三違反三套利自查報告篇【一】

為進一步防控金融風險，治理金融亂象督促銀行業(yè)金融機構(gòu)加強合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，更好地服務(wù)于實體經(jīng)濟，中國銀監(jiān)會決定在銀行業(yè)金融機構(gòu)中全面開展“三違反”、“三套利”、“四不當”專項治理工作。為落實省分行、州分行和湖北銀監(jiān)局開展市場亂象整治等系列專項治理活動的要求，4月25日下午，農(nóng)發(fā)行利川市支行召開了專題工作會議，積極研究“三違反”、“三套利”、“四不當”專項治理相關(guān)文件要求，經(jīng)我行黨支部研究決定，成立專項治理活動領(lǐng)導小組，行長孫必軍任組長，分管行長王章杰為副組長，各部室負責人為領(lǐng)導小組成員。領(lǐng)導小組負責組織開展銀監(jiān)局“三違反”“三套利、“四不當”等系列檢查的自查及上報工作。行長孫必軍同志對此次專項治理工作作出了如下要求：

一是根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查管理辦法(農(nóng)發(fā)印發(fā)〔2016〕332號)文件要求，將自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題記錄到《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿》上。

二是本次檢查、整改、問責同時進行，對自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題要邊查邊改、立查立改，同時嚴肅問責。某些一時難以整改到位的問題，要建立整改臺賬，明確整改時限，落實責任到人。

三是加強條線上的溝通交流。要全面梳理檢查發(fā)現(xiàn)的問題，加強與州分行各主管部室溝通交流，分條線將問題事實、整改問責情況報送相關(guān)部室審閱。

四是針對系列檢查，需要分別撰寫檢查報告，并保證報告質(zhì)量。報告應(yīng)包含檢查組織實施情況、內(nèi)控合規(guī)基本情況及總體評價、發(fā)現(xiàn)的主要問題、問題存在的原因、整改問責具體情況等內(nèi)容。

五是準確填報各類表格。每項檢查均需填報《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿、《分條線問題及整改問責情況表》。同時按銀監(jiān)局“三違反”文件要求，填報附表。

通過本次專項治理活動，旨在營造公公正的經(jīng)營環(huán)境，防范金融風險，規(guī)范自身經(jīng)營活動，更好的為利川的經(jīng)濟發(fā)展做貢獻。

2017年最新三違反三套利自查報告篇【二】

為貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神，引導銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，規(guī)范經(jīng)營行為，有效防控風險，不斷提高服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，銀監(jiān)會日對銀行業(yè)金融機構(gòu)下發(fā)了全面開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(下稱“三套利”)專項治理工作的通知。

據(jù)悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神和銀監(jiān)會2017年度工作計劃的具體部署，是針對當前各銀行業(yè)金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。

此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實糾查偏離服務(wù)實體經(jīng)濟的業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向?qū)嶓w經(jīng)濟，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和水。

其中，“監(jiān)管套利”治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機構(gòu)通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標要求來獲取收益的套利行為。例如，規(guī)避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等，或違反宏觀調(diào)控政策套利、違反風險管理政策套利、利用不當競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。

同時，銀監(jiān)會對“空轉(zhuǎn)套利”治理內(nèi)容也是全覆蓋。除了加強信貸“空轉(zhuǎn)”、票據(jù)“空轉(zhuǎn)”、理財“空轉(zhuǎn)”、同業(yè)“空轉(zhuǎn)”等治理工作，監(jiān)管部門還提到了同業(yè)存單的“空轉(zhuǎn)”治理工作。監(jiān)管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。

而對于“關(guān)聯(lián)套利”治理方面，監(jiān)管部門主要是針對銀行業(yè)金融機構(gòu)通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構(gòu)資源，借助設(shè)計交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開治理工作。

總體來看，銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會要切實負責同業(yè)、理財(資管)等通道類業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和風險管控工作。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構(gòu)，應(yīng)制定切實有效的整改計劃。

對于交叉性金融產(chǎn)品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來源于誰，誰就要承擔管理責任，出了風險就要追究誰的責任;相應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)也要承擔監(jiān)管責任。而對于資金來源于自身的資產(chǎn)管理計劃，銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實承擔起風險管控的主體責任，不能將項目調(diào)查、風險審查、投后檢查等自身風險管理職責轉(zhuǎn)交給“通道機構(gòu)”。

監(jiān)管部門要求，2017年11月30日前，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責工作，并形成報告報送監(jiān)管部門。