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關(guān)于對(duì)XX員工的處罰通報(bào)

各XX：

20XX年6月，XX部開展XX檢查，經(jīng)查發(fā)現(xiàn)XXXX在給客戶葉X發(fā)放貸款時(shí)，未履行盡職調(diào)查義務(wù)，未核實(shí)該筆信貸資金用途，現(xiàn)將具體情況通報(bào)如下:

一、違規(guī)情況

XX于2018年1月31日向葉X發(fā)放貸款20萬元， 20XX年2月6日, 葉X將18萬元貸款資金一次性轉(zhuǎn)至客戶朱X的他行賬戶。經(jīng)核實(shí)，………………………(描述事情經(jīng)過)。XX漠視我行“XXXX”辦法，對(duì)葉X的貸款資金用途未能有效核實(shí)，貸后未能及時(shí)跟進(jìn)貸款資金流向。

二、違規(guī)依據(jù)

該員工的行為違反了《XXXXXXXXXXXXXXXX》第X條第X款規(guī)定“實(shí)地調(diào)查“五核實(shí)”不到位”。

三、處罰依據(jù)

根據(jù)我行《XXXXXX違規(guī)行為處罰辦法》的規(guī)定，經(jīng)研究決定，對(duì)涉及違規(guī)的責(zé)任人作如下處理：

扣罰直接責(zé)任人XX7月份績效工資XXXX。

四、警示及建議

在強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)的大背景下，監(jiān)管部門對(duì)銀行信貸資金的管控越發(fā)嚴(yán)格。2018年1月17日，濟(jì)寧銀監(jiān)分局在對(duì)當(dāng)?shù)豖商業(yè)銀行的檢查中發(fā)現(xiàn)該行存在“未按監(jiān)管規(guī)定監(jiān)測、核實(shí)貸款資金用途，貸款資金回流；未按監(jiān)管規(guī)定核實(shí)相關(guān)資料的真實(shí)性和有效性；業(yè)務(wù)辦理流程嚴(yán)重違反內(nèi)部管理規(guī)定”的違法違規(guī)事實(shí)，濟(jì)寧銀監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)該行處以罰款25萬元。

“貸款用途核實(shí)”是我行“三查詢五核實(shí)”信貸技術(shù)要素之一，在辦理各類信貸業(yè)務(wù)時(shí)，信貸人員要對(duì)信貸資金用途的真實(shí)性進(jìn)行嚴(yán)格審查，進(jìn)一步強(qiáng)化貸后資金流向監(jiān)測，保障資產(chǎn)質(zhì)量，維護(hù)我行權(quán)益。

XXXXXXXXXXXXXXXX

*年7月14日

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茲有我廠職工XXX，男，現(xiàn)年XX歲，系XX車間XX工種。

該同志自XX年XX月XX日到XX年XX月XX日連續(xù)曠工XX日，廠辦多次通知拒不到廠報(bào)到，其行為違反了我廠XX規(guī)定，屬于嚴(yán)重的違紀(jì)行為，為嚴(yán)肅廠紀(jì)，從即日起給予XX同志XX處分。

特此通知

XXX廠辦

XX年XX月XX日